Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML)

Τελευταία ενημέρωση: 2026

Η παρούσα Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες («AML Policy») περιγράφει τις αρχές και τα μέτρα που εφαρμόζει η Stelario («Εταιρεία», «εμείς», «μας») για την πρόληψη, τον εντοπισμό και την αναφορά δραστηριοτήτων που ενδέχεται να σχετίζονται με ξέπλυμα χρήματος, χρηματοδότηση τρομοκρατίας, απάτη, κλοπή ταυτότητας ή άλλη παράνομη οικονομική δραστηριότητα.

Η Stelario λειτουργεί μέσω του domain stelario1.gr και αποτελεί online casino που προσφέρει παιχνίδια καζίνο, συμπεριλαμβανομένων video slots, επιτραπέζιων παιχνιδιών και live dealer games. Η πλατφόρμα υποστηρίζεται από διάφορους παρόχους λογισμικού και εφαρμόζει εσωτερικούς ελέγχους συμμόρφωσης με βάση τις ισχύουσες κανονιστικές απαιτήσεις και τις βέλτιστες πρακτικές του κλάδου.

1. Σκοπός της πολιτικής

Σκοπός της παρούσας πολιτικής είναι να διασφαλιστεί ότι η Stelario λαμβάνει όλα τα εύλογα και αναγκαία μέτρα για:

• την πρόληψη της χρήσης της πλατφόρμας για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες,
• την πρόληψη της χρηματοδότησης τρομοκρατίας,
• τον εντοπισμό ύποπτων ή ασυνήθιστων συναλλαγών,
• την επαλήθευση της ταυτότητας των πελατών μας,
• τη συμμόρφωση με τις εσωτερικές διαδικασίες διαχείρισης κινδύνου και τις κανονιστικές υποχρεώσεις που ισχύουν για την άδειά μας.

2. Ρυθμιστικό και επιχειρηματικό πλαίσιο

Η Stelario συνδέεται με την Altacore N.V. και αναφέρεται ότι αδειοδοτείται και ρυθμίζεται από το Curacao Gaming Control Board. Η παρούσα πολιτική εφαρμόζεται σε όλους τους πελάτες, λογαριασμούς, πληρωμές, καταθέσεις, αναλήψεις και σχετικές δραστηριότητες που πραγματοποιούνται μέσω των υπηρεσιών μας.

Η χρήση της πλατφόρμας επιτρέπεται μόνο σε χρήστες που πληρούν τις προϋποθέσεις συμμετοχής σύμφωνα με τους ισχύοντες όρους μας και δεν βρίσκονται σε απαγορευμένες ή περιορισμένες δικαιοδοσίες. Η Stelario διατηρεί το δικαίωμα να αρνηθεί την παροχή υπηρεσιών ή να περιορίσει λογαριασμούς όπου αυτό απαιτείται για λόγους συμμόρφωσης.

3. Προσέγγιση βάσει κινδύνου

Η Stelario εφαρμόζει προσέγγιση συμμόρφωσης βάσει κινδύνου. Αυτό σημαίνει ότι αξιολογούμε διάφορους παράγοντες προκειμένου να προσδιορίσουμε το επίπεδο κινδύνου που συνδέεται με έναν πελάτη ή μία συναλλαγή. Στους παράγοντες αυτούς μπορεί να περιλαμβάνονται:

• η χώρα κατοικίας ή η γεωγραφική τοποθεσία του πελάτη,
• η μέθοδος πληρωμής ή ανάληψης που χρησιμοποιείται,
• η συχνότητα, το ύψος και το μοτίβο των συναλλαγών,
• η συμπεριφορά του λογαριασμού σε σχέση με το παιχνίδι και τις κινήσεις κεφαλαίων,
• η παροχή ελλιπών, ανακριβών ή ασυνεπών πληροφοριών,
• οποιαδήποτε ένδειξη σύνδεσης με απαγορευμένες δραστηριότητες, απάτη ή τρίτα πρόσωπα.

Ανάλογα με το επίπεδο κινδύνου, η Stelario μπορεί να εφαρμόσει ενισχυμένα μέτρα δέουσας επιμέλειας, επιπλέον ελέγχους ή προσωρινούς περιορισμούς στον λογαριασμό.

4. Πολιτική Know Your Customer (KYC)

Στο πλαίσιο της AML πολιτικής μας, η Stelario εφαρμόζει διαδικασίες ταυτοποίησης και επαλήθευσης πελατών («KYC»). Όλοι οι χρήστες οφείλουν να παρέχουν ακριβή, πλήρη και επικαιροποιημένα προσωπικά στοιχεία κατά την εγγραφή και τη χρήση της πλατφόρμας.

Μπορούμε να ζητήσουμε, ανά πάσα στιγμή, έγγραφα και πληροφορίες για την επαλήθευση της ταυτότητας, της ηλικίας, της διεύθυνσης κατοικίας και της μεθόδου πληρωμής. Τα έγγραφα που μπορεί να ζητηθούν περιλαμβάνουν, ενδεικτικά:

• δελτίο ταυτότητας ή διαβατήριο σε ισχύ,
• απόδειξη διεύθυνσης κατοικίας, όπως λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζικό έγγραφο,
• αποδεικτικά ιδιοκτησίας μέσου πληρωμής,
• επιπλέον τεκμηρίωση για την προέλευση κεφαλαίων ή/και πηγής πλούτου, όπου απαιτείται.

Σύμφωνα με τα διαθέσιμα λειτουργικά χαρακτηριστικά της πλατφόρμας, ο συνήθης χρόνος επαλήθευσης μπορεί να κυμαίνεται από 0 έως 24 ώρες, ωστόσο η Stelario διατηρεί το δικαίωμα να παρατείνει τον χρόνο ελέγχου όταν απαιτείται συμπληρωματική αξιολόγηση συμμόρφωσης.

5. Επαλήθευση ηλικίας και απαγόρευση χρήσης από μη εξουσιοδοτημένα πρόσωπα

Η Stelario δεν επιτρέπει τη χρήση των υπηρεσιών της από ανηλίκους ή από πρόσωπα που δεν πληρούν τις νόμιμες προϋποθέσεις συμμετοχής. Εφόσον υπάρχουν αμφιβολίες σχετικά με την ηλικία ή την ταυτότητα ενός χρήστη, η Εταιρεία μπορεί να ζητήσει άμεσα έγγραφα επαλήθευσης και να περιορίσει τον λογαριασμό μέχρι την ολοκλήρωση του ελέγχου.

Η χρήση λογαριασμού από τρίτο πρόσωπο, η απόκρυψη ταυτότητας ή η παροχή ψευδών στοιχείων συνιστούν σοβαρή παραβίαση της παρούσας πολιτικής και μπορεί να οδηγήσουν σε αναστολή ή οριστικό κλείσιμο του λογαριασμού.

6. Παρακολούθηση συναλλαγών

Όλες οι καταθέσεις, αναλήψεις και άλλες οικονομικές κινήσεις ενδέχεται να παρακολουθούνται με σκοπό τον εντοπισμό ύποπτων, ασυνήθιστων ή μη συνεπών συναλλαγών. Η Stelario μπορεί να εξετάζει:

• ασυνήθιστα μεγάλα ποσά ή επαναλαμβανόμενες συναλλαγές,
• συχνές καταθέσεις χωρίς αντίστοιχη πραγματική δραστηριότητα παιχνιδιού,
• προσπάθειες ανάληψης κεφαλαίων χωρίς εύλογη χρήση του λογαριασμού για ψυχαγωγικό παιχνίδι,
• χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής χωρίς σαφή αιτιολόγηση,
• συναλλαγές που φαίνονται να πραγματοποιούνται για λογαριασμό τρίτου προσώπου,
• μοτίβα που υποδηλώνουν απάτη, κατάχρηση μπόνους, αντιστροφή συναλλαγών ή απόπειρα απόκρυψης της προέλευσης κεφαλαίων.

Η Εταιρεία μπορεί να ζητήσει πρόσθετα στοιχεία πριν εγκρίνει αναλήψεις ή άλλες συναλλαγές. Για ορισμένες μεθόδους πληρωμής και περιπτώσεις υψηλότερου κινδύνου, ενδέχεται να απαιτηθεί πρόσθετη επαλήθευση.

7. Προέλευση κεφαλαίων και πηγή πλούτου

Όπου θεωρείται αναγκαίο, η Stelario μπορεί να ζητήσει από τον πελάτη αποδεικτικά σχετικά με την προέλευση των κεφαλαίων που χρησιμοποιούνται στην πλατφόρμα ή/και την πηγή του συνολικού πλούτου του. Αυτό μπορεί να συμβεί, ενδεικτικά, όταν:

• ο όγκος συναλλαγών είναι υψηλός,
• το μοτίβο των πληρωμών θεωρείται ασυνήθιστο,
• υπάρχει αναντιστοιχία μεταξύ του προφίλ του πελάτη και της οικονομικής δραστηριότητας,
• απαιτείται ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια σύμφωνα με την εσωτερική αξιολόγηση κινδύνου.

Τα αποδεικτικά αυτά μπορεί να περιλαμβάνουν τραπεζικά statements, αποδείξεις εισοδήματος, φορολογικά έγγραφα ή άλλα νόμιμα τεκμήρια που να δικαιολογούν τα κεφάλαια.

8. Μέθοδοι πληρωμής και έλεγχοι

Η Stelario υποστηρίζει διάφορες μεθόδους πληρωμής, όπως Visa, MasterCard, Skrill, Neteller, Payz, Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Trustly, τραπεζικό έμβασμα, Interac, Discover, MiFinity και Paysafecard. Διατηρούμε το δικαίωμα να επιτρέπουμε ή να απορρίπτουμε συγκεκριμένες μεθόδους πληρωμής ανά λογαριασμό, χώρα ή επίπεδο κινδύνου.

Κατά γενικό κανόνα, ο πελάτης πρέπει να χρησιμοποιεί μόνο μέσα πληρωμής που ανήκουν νόμιμα στον ίδιο. Η χρήση καρτών, πορτοφολιών, τραπεζικών λογαριασμών ή crypto wallets τρίτων μπορεί να οδηγήσει σε καθυστέρηση, απόρριψη συναλλαγών, αναστολή λογαριασμού ή περαιτέρω έρευνα συμμόρφωσης.

Η Stelario μπορεί επίσης να περιορίζει ή να καθυστερεί αναλήψεις έως ότου ολοκληρωθούν οι απαραίτητοι έλεγχοι. Σύμφωνα με τα διαθέσιμα στοιχεία, ισχύουν λειτουργικά όρια ανάληψης έως €400 ανά συναλλαγή, €400 ανά ημέρα και €10.000 ανά μήνα, εκτός εάν εφαρμοστούν διαφορετικά όρια ή πρόσθετοι έλεγχοι συμμόρφωσης.

9. Απαγορευμένες δραστηριότητες

Απαγορεύεται αυστηρά η χρήση της Stelario για οποιονδήποτε από τους ακόλουθους σκοπούς:

• ξέπλυμα χρήματος ή απόπειρα απόκρυψης της παράνομης προέλευσης κεφαλαίων,
• χρηματοδότηση τρομοκρατίας ή άλλων εγκληματικών δραστηριοτήτων,
• χρήση κλεμμένων ή μη εξουσιοδοτημένων μέσων πληρωμής,
• απάτη, συμπαιγνία, κατάχρηση μπόνους ή παραπλανητική συμπεριφορά,
• χρήση λογαριασμού για λογαριασμό τρίτων,
• παροχή ψευδών, παραποιημένων ή παραπλανητικών στοιχείων ή εγγράφων,
• παράκαμψη γεωγραφικών ή κανονιστικών περιορισμών.

Εάν εντοπιστεί ή πιθανολογηθεί τέτοια δραστηριότητα, η Stelario μπορεί να λάβει άμεσα μέτρα χωρίς προηγούμενη ειδοποίηση.

10. Περιορισμένες χώρες και δικαιοδοσίες

Η Stelario δεν δέχεται παίκτες από ορισμένες χώρες και περιοχές. Σύμφωνα με τις διαθέσιμες πληροφορίες, στις περιορισμένες δικαιοδοσίες περιλαμβάνονται ενδεικτικά το Ηνωμένο Βασίλειο, οι Ηνωμένες Πολιτείες, η Ισπανία, η Γαλλία, η Ολλανδία, η Ουκρανία και η Σιγκαπούρη. Ενδέχεται να ισχύουν και επιπλέον περιορισμοί.

Η πρόσβαση ή η χρήση των υπηρεσιών μας από απαγορευμένη δικαιοδοσία, συμπεριλαμβανομένης της χρήσης τεχνικών απόκρυψης τοποθεσίας, μπορεί να οδηγήσει σε αναστολή λογαριασμού, ακύρωση συναλλαγών και λήψη περαιτέρω μέτρων συμμόρφωσης.

11. Αναστολή, περιορισμός και κλείσιμο λογαριασμού

Η Stelario διατηρεί το δικαίωμα να αναστείλει προσωρινά ή μόνιμα έναν λογαριασμό, να παγώσει κεφάλαια, να καθυστερήσει ή να απορρίψει συναλλαγές και να ζητήσει πρόσθετη τεκμηρίωση όταν:

• δεν ολοκληρώνεται επιτυχώς η διαδικασία επαλήθευσης,
• υπάρχουν υποψίες για ξέπλυμα χρήματος, απάτη ή άλλη παράνομη δραστηριότητα,
• ο πελάτης αρνείται να συνεργαστεί σε αιτήματα συμμόρφωσης,
• εντοπίζονται ασυνήθιστα ή ανεξήγητα πρότυπα συναλλαγών,
• η χρήση του λογαριασμού παραβιάζει τους Όρους και Προϋποθέσεις μας ή την παρούσα AML πολιτική.

Σε τέτοιες περιπτώσεις, η Stelario μπορεί να διατηρήσει τον λογαριασμό υπό εξέταση για όσο χρονικό διάστημα απαιτείται για την ολοκλήρωση των ελέγχων.

12. Αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων

Η Stelario διατηρεί το δικαίωμα και, όπου απαιτείται, την υποχρέωση να αναφέρει ύποπτες συναλλαγές ή δραστηριότητες στις αρμόδιες αρχές, ρυθμιστικούς φορείς, φορείς επιβολής του νόμου ή άλλους σχετικούς οργανισμούς. Μια τέτοια αναφορά μπορεί να πραγματοποιηθεί χωρίς προηγούμενη ειδοποίηση προς τον πελάτη, εφόσον αυτό επιτρέπεται ή απαιτείται από το ισχύον νομικό και κανονιστικό πλαίσιο.

Η Stelario δεν φέρει ευθύνη απέναντι στον πελάτη για οποιαδήποτε καθυστέρηση, αναστολή, παγοποίηση λογαριασμού ή αναφορά που γίνεται καλόπιστα στο πλαίσιο των υποχρεώσεων AML/CFT.

13. Τήρηση αρχείων

Η Εταιρεία μπορεί να τηρεί αρχεία που σχετίζονται με την ταυτοποίηση πελατών, τις συναλλαγές, την επικοινωνία, τις έρευνες συμμόρφωσης και τα σχετικά έγγραφα για το χρονικό διάστημα που απαιτείται από τις εσωτερικές πολιτικές, τις κανονιστικές απαιτήσεις και τις νόμιμες επιχειρηματικές ανάγκες.

Τα αρχεία αυτά μπορούν να χρησιμοποιούνται για σκοπούς ελέγχου, πρόληψης απάτης, συμμόρφωσης, επίλυσης διαφορών και συνεργασίας με αρμόδιες αρχές.

14. Προστασία δεδομένων και ασφάλεια

Η Stelario λαμβάνει σοβαρά υπόψη την ασφάλεια των πληροφοριών και χρησιμοποιεί υψηλό επίπεδο μεθόδων κρυπτογράφησης για την προστασία ευαίσθητων προσωπικών και οικονομικών δεδομένων πριν από τη μεταφορά τους μέσω του διαδικτύου. Τα δεδομένα που συλλέγονται στο πλαίσιο της AML/KYC διαδικασίας υποβάλλονται σε επεξεργασία σύμφωνα με τις ισχύουσες πρακτικές ασφάλειας και μόνο για νόμιμους σκοπούς συμμόρφωσης, πρόληψης απάτης και λειτουργίας της υπηρεσίας.

15. Ευθύνη πελάτη

Με τη χρήση της πλατφόρμας της Stelario, ο πελάτης δηλώνει και εγγυάται ότι:

• οι πληροφορίες που παρέχει είναι αληθείς, ακριβείς και πλήρεις,
• τα κεφάλαια που χρησιμοποιεί δεν προέρχονται από παράνομες δραστηριότητες,
• ενεργεί για ίδιο λογαριασμό και όχι για λογαριασμό τρίτου,
• θα παρέχει άμεσα οποιαδήποτε έγγραφα ή πληροφορίες ζητηθούν ευλόγως για λόγους συμμόρφωσης,
• θα συμμορφώνεται με την παρούσα πολιτική, τους Όρους και Προϋποθέσεις και κάθε άλλη ισχύουσα πολιτική της Stelario.

16. Τροποποιήσεις της πολιτικής

Η Stelario διατηρεί το δικαίωμα να τροποποιεί, ενημερώνει ή αναθεωρεί την παρούσα AML Policy οποτεδήποτε, προκειμένου να αντικατοπτρίζει αλλαγές στη νομοθεσία, στις κανονιστικές απαιτήσεις, στις εσωτερικές διαδικασίες ή στο επιχειρηματικό μας μοντέλο. Η πλέον πρόσφατη έκδοση θα δημοσιεύεται στην αντίστοιχη σελίδα της ιστοσελίδας.

Η συνέχιση της χρήσης των υπηρεσιών μετά από τέτοιες αλλαγές συνιστά αποδοχή της επικαιροποιημένης πολιτικής.

17. Επικοινωνία

Εάν έχετε ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα Πολιτική AML ή εάν σας ζητήθηκαν πρόσθετα έγγραφα επαλήθευσης, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την ομάδα υποστήριξης της Stelario μέσω των διαθέσιμων καναλιών επικοινωνίας στην ιστοσελίδα. Η υποστήριξη live chat είναι διαθέσιμη 24/7.

Brand: Stelario
Domain: stelario1.gr
Website: https://stelario.com/
Company: Altacore N.V.
License: Curacao Gaming Control Board